Как проверить ИП или компанию по ИНН: пять бесплатных способов и что смотреть в результате

Что такое ИНН и где его взять

ИНН это идентификационный номер налогоплательщика. У организации он состоит из 10 цифр, у ИП и физического лица из 12. Узнать ИНН контрагента можно из договора, счёта, визитки, или запросить реквизиты. Если ИНН нет в документах или его отказываются назвать, это уже повод насторожиться.

Проверка по ИНН занимает пять–десять минут, а ошибка в выборе контрагента может стоить предоплаты и нервов. Особенно она важна, когда вы вносите аванс, берёте на себя гарантийные обязательства или принимаете платежи через стороннюю организацию.

Пять способов проверки

Сочетание двух-трёх источников даёт довольно полную картину. Данные на сайте ФНС обновляются по мере внесения записей в реестры, поэтому свежие изменения могут появиться не сразу.

На что смотреть в результате

1. Статус. Организация должна быть «действующей». Статусы «в процессе ликвидации», «исключается из ЕГРЮЛ», «ликвидирована» это стоп-сигнал.
2. Дата регистрации. Компания, зарегистрированная месяц назад, но претендующая на крупный заказ, требует дополнительных вопросов.
3. ОКВЭД. Основной код должен соответствовать тому, что делает контрагент. Если «строительная компания» зарегистрирована с кодом оптовой торговли, это повод уточнить. Как читать коды, разобрано в статье о проверке ОКВЭД контрагента.
4. Руководитель и учредители. Частая смена руководителей и один человек во многих компаниях это признаки риска.
5. Адрес. «Массовый адрес» (где зарегистрировано много организаций) может говорить о фиктивности.
6. Налоговые нарушения. Информация о недоимках и непредставленной отчётности есть в открытых данных ФНС.

Если речь идёт об ИП

У ИП в выписке ЕГРИП указаны дата регистрации, ОКВЭД и статус. Если предприниматель прекратил деятельность, в выписке будет соответствующая запись. Для самозанятых есть отдельная проверка: на сайте ФНС можно проверить статус плательщика НПД по ИНН. Это важно, если вы платите самозанятому и хотите получить чек. Режим самозанятости описан в сравнении НПД и ИП.

Пример проверки за пять минут

Допустим, вам предлагают заказ на 300 000 ₽ с предоплатой 50%.

1. Берёте ИНН из договора и открываете выписку на сайте ФНС. Статус «действующая», регистрация три года назад, это хорошо.
2. Смотрите основной ОКВЭД. Он соответствует предмету договора. Если нет, спрашиваете, как они будут выполнять заказ.
3. Проверяете арбитраж. Десятки исков от поставщиков по неоплате это тревожный сигнал.
4. Смотрите, совпадает ли подписант с руководителем. Если нет, просите доверенность.
5. Сохраняете выписку на дату подписания.

Красные флаги, которые нельзя игнорировать

Один тревожный признак ещё не приговор, но сочетание нескольких уже повод отказаться от сделки или резко ограничить риск:

• контрагент просит 100% предоплаты за услугу, которая должна выполняться по этапам;
• ОКВЭД не связан с предметом договора, а компания зарегистрирована недавно;
• в договоре указаны реквизиты, которых нет в выписке, или различаются название и ИНН;
• вам не дают копию свидетельства или доверенности на подписанта;
• контрагент торопит и объясняет, что «документы потом»;
• в открытых источниках много исков от поставщиков и подрядчиков.

Что делать, если риск есть, а работать надо: дробите оплату на этапы, берите аванс небольшого размера, фиксируйте переписку и подписывайте акты после каждого этапа. Для крупных сумм имеет смысл привлечь юриста для проверки договора.

Как часто повторять проверку

Одной проверки при подписании недостаточно, если сотрудничество долгое. Статус компании может измениться: сменится руководитель, начнётся процедура банкротства, ликвидации или исключения из реестра. Для постоянных партнёров повторяйте проверку раз в квартал и перед каждой крупной оплатой. Для разовых сделок достаточно проверки перед платежом.

Чек-лист перед подписанием договора

• Реквизиты в договоре совпадают с реквизитами в ЕГРЮЛ или ЕГРИП.
• Подписант имеет полномочия: он указан руководителем или есть доверенность.
• ОКВЭД контрагента подходит под предмет договора.
• Нет судебных споров на значительные суммы.
• Для крупных сделок: попросите копии учредительных документов и сохраните скриншоты или выписки на дату подписания.

Частые вопросы

Выписку и проверку статуса на сайте ФНС можно получить бесплатно. Платные сервисы дают дополнительную аналитику и мониторинг.

Для небольших сделок да, для крупных проверьте ещё арбитраж, банкротство и репутацию.

Да, по ИНН на сайте ФНС проверяется статус плательщика НПД.

Попросите контрагента объяснить расхождение и не вносите предоплату, пока вопрос не закрыт.

Источники

• Сайт ФНС России: сведения из ЕГРЮЛ и ЕГРИП.
• Сервисы «Прозрачный бизнес», «Мой арбитр», Федресурс.